Сам себе доходъ. Собираем свой DIVD (долгосрочный высокодивидендный портфель)
В мире долгосрочных инвестиций у каждого свои цели и ожидания. Но многие сходятся в одном: на длительный срок обязательно иметь акции, которые будут генерировать денежный поток в виде дивидендов. Дивидендная доходность по акциям российских компаний в этом плане одни из лучших в мире.
В этом году инвесторам стал доступен БПИФ ДОХОДЪ, который следует (ну или должен следовать) за индексом IRDIV/IRDIVTR. В индекс включаются компании, которые проходят по трём критериям: дивидендная доходность, стабильность дивидендов и качество эмитента.
В Доходе утверждают, что среднегодовая доходность IRDIVTR за 14 лет составляет 15.23% против 9.52% у широкого рынка акций (включая дивиденды). В состав входят 25 компаний.
Наибольшую долю получили компании добытчики и нефтегазового сектора. Ребалансировка активов происходит 2 раза в год. Можно заметить, что в индексе присутствует несколько компаний, которых нет в индексе мосбиржи: ТГК-1, Нижнекамскнефтехим,
За управление активами Доходъ может удерживать от 0.9% до 0.99% комиссии.
При таком небольшом количестве компаний, входящих в индекс, можно создать свой собственный «фонд». Именно этим я и решил заняться.
Стратегия
Покупать акций компаний, входящих в состав индекса IRDIVTR. Пропорции должны быть максимально приближены к индексным. В первый год еженедельно на брокерский счёт будет вноситься 10000 рублей. Эта сумма была выбрана из-за нескольких факторов:
- за год будет внесено 480 тысяч. Этой суммы будет достаточно для максимального налогового вычета за ИИС. Можно вернуть 52 тысячи рублей 🙂
- сложив все проценты и минимальные цены лотов получаем ~422 тысячи рублей. Это минимальная сумма для соблюдения пропорций в индексе (см. расчеты ниже)
Посмотреть расчёты можно тут. Первая покупка уже совершена. Прочитать о том, что было приобретено можно найти по этой ссылке.
